台灣集保 境外基金短線交易 6月28日變好抓

 

 抓境外基金短進短出更方便了。信託公會指出,過去銀行要抓投資 人對境外基金短線交易資料,只能靠人工,無法透過集保公司的「基 金資訊傳輸平台」獲取資料,不僅成本較高,還容易掛一漏萬,但在 信託公會的爭取下,6月28日起境外基金資料也將比照國內基金,於 投資人下單時一併透過該平台提供交易資料給銀行。

  許多投資人喜歡把基金當成股票操作、短進短出,易影響基金投資 組合的操作管理(例如經理人要賣股票保留較多現金來應付投資人的 贖回),針對短線交易,基金公司在投資人贖回基金時增收一筆費用 ,這筆費用會歸入基金的資產中。

  根據投信投顧公會統計至2021年第一季,國人投資境外基金規模達 約新台幣3.7兆餘元,其中,根據信託公會統計,銀行「特定金錢信 託」投資境內外有價證券的信託財產總額約為新臺幣3.28兆元,顯示 銀行是民眾申購基金的重要銷售通路。

  信託公會理事長雷仲達表示,銀行在呈報基金短線交易時會分國內 基金、境外基金,過去只有「國內基金」可用集保「基金資訊傳輸平 台」交換資料,當投資人有短線交易的情形時,銀行可透過該平台在 下單時一併將短線客戶的相關資料提供予投信公司,但境外基金則未 開放,銀行必須另外以傳真或mail方式提供給境外基金機構或總代理 人,除了增加銀行人力成本,也可能因人工控管產生遺漏等問題。

  信託公會2020年6月向集保公司爭取,建議「境外基金」可比照證 投信基金短線交易的作法,下單時一併透過基金傳輸平台提供予總代 理人,以完善基金傳輸平台作業功能。集保公司在2021年4月公告新 增信託業擔任銷售機構時得透過「基金資訊傳輸平台」將境外基金短 線資料提供予總代理人,並自2021年6月28日起上線實施。 

 

 

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